Политика AML / KYC

Интернет-сервиса U2C Exchange

1. Общие положения

Сервис U2C Exchange (далее — «Сервис») придерживается политики AML (Anti-Money Laundering) — противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и KYC (Know Your Customer) — идентификации и проверки клиентов.
AML/KYC-правила Сервиса направлены на предотвращение вовлечения платформы в незаконные финансовые операции, торговлю, финансирование терроризма или иные противоправные действия.

Используя Сервис, Пользователь подтверждает согласие с настоящими правилами AML/KYC, Пользовательским соглашением и Правилами обмена, размещёнными на сайте.

2. Цели и задачи AML/KYC

2.1. Основная цель AML-политики — предотвращение поступления и обращения средств, связанных с преступной деятельностью, а также пресечение финансирования терроризма и иных незаконных схем.
2.2. AML-проверка — это процедура оценки рисков, связанных с происхождением и чистотой криптоактивов. Проверка позволяет определить уровень риска и источники происхождения средств до их обмена.
2.3. Политика KYC направлена на установление личности клиента, подтверждение достоверности предоставленных данных и предотвращение использования услуг Сервиса в незаконных целях.

3. Проведение AML-проверки

3.1. Все транзакции, проходящие через Сервис, подлежат обязательной AML-проверке.
3.2. Проверка осуществляется с использованием аналитических инструментов и отчётов ведущих сервисов мониторинга блокчейн-транзакций.
3.3. Исключительно результаты AML-проверки, выполненной Сервисом, признаются достоверным основанием для принятия решения по заявке.
3.4. Пользователь обязан самостоятельно оценивать происхождение своих активов и проводить предварительный AML-анализ до отправки средств на адрес Сервиса.
3.5. При превышении допустимого уровня риска (например, метки Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Mixer, Terrorism Financing, High-Risk Jurisdiction и др.) транзакция может быть приостановлена или заблокирована в соответствии с международной политикой по борьбе с отмыванием средств.

4. Провайдеры и биржевые платформы

4.1. Сервис U2C Exchange принимает средства на проверенные централизованные платформы-посредники (сервис-мерчанты), включая, но не ограничиваясь: Binance, HTX, Bitexbit и другие.
4.2. Если уровень AML-риска по поступившей транзакции превышает порог, установленный соответствующим сервисом-мерчантом, средства Пользователя могут быть заблокированы в рамках международных стандартов AML.
4.3. Решение о разблокировке средств принимается непосредственно сервисом-мерчантом, на адрес которого поступили активы. Сервис U2C Exchange не контролирует процесс и сроки разблокировки.
4.4. Гарантии снятия блокировки после прохождения процедуры AML/KYC не предоставляются.

5. Процедура AML/KYC и взаимодействие с Пользователем

5.1. В случае необходимости прохождения AML/KYC-проверки Сервис вправе запросить следующие документы и сведения:
— документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта, обе стороны);
— документ, подтверждающий адрес проживания (счёт за услуги, банковская выписка);
— фото или видео-идентификацию;
— подтверждение источника происхождения средств (Source of Funds);
— подтверждение наличия средств (Proof of Funds);
— подтверждение источника дохода (Source of Wealth).
5.2. Все запросы и обмен документами осуществляются исключительно через e-mail, указанный Пользователем при создании заявки.
5.3. При отсутствии ответа или отказе предоставить запрашиваемые данные Сервис вправе приостановить операцию и удерживать средства до момента прохождения полной проверки.
5.4. Если в отношении заблокированных средств поступает запрос от компетентных органов, Сервис вправе удерживать средства до завершения официального расследования или вынесения решения.
5.5. Если блокировка средств связана с санкционными мерами, активы могут оставаться замороженными до отмены соответствующих санкций.

6. Риски и ответственность

6.1. Сервис не несёт ответственности за решения сторонних платформ (бирж, платёжных провайдеров и т.п.), включая блокировку, задержку или удержание средств по результатам AML-проверки.
6.2. В отдельных случаях Сервис вправе привлекать внешних юристов и AML-офицеров для содействия Пользователю в процессе подачи документов; при этом может взиматься дополнительная комиссия за консультационные услуги.
6.3. Пользователь несёт ответственность за достоверность предоставляемых данных и обязуется не использовать Сервис для операций, противоречащих законодательству ЕС, Испании или международным санкционным нормам.

7. Изменения и публикация AML-политики

7.1. Актуальная версия настоящей AML-политики размещается на официальном сайте U2C Exchange и вступает в силу с момента публикации.
7.2. Руководство Сервиса вправе изменять или дополнять положения AML/KYC-политики в одностороннем порядке без предварительного уведомления Пользователей.
7.3. Продолжение использования Сервиса означает согласие Пользователя с новой редакцией правил.